Contatti e Prenotazioni

Quali sono le tue qualifiche e la tua esperienza?
È importante conoscere il background professionale del consulente, incluse le sue qualifiche, la formazione e l'esperienza accumulata nel tempo. Chiedi anche quanti anni di esperienza ha e quali clienti ha seguito in passato, per valutare la sua capacità di gestire il tuo patrimonio.

È iscritto all'Albo dei consulenti finanziari?
Controlla sempre che il consulente sia iscritto all'Albo dei consulenti finanziari sul sito dell'Organismo CF. Questo ti garantisce che il consulente operi legalmente e secondo standard professionali riconosciuti.

Come vieni compensato per i tuoi servizi?
Comprendere il modello di remunerazione del consulente ti aiuta a sapere se i suoi interessi sono allineati con i tuoi. Chiedi se viene pagato a commissione, a parcella, o attraverso un modello ibrido, e verifica la trasparenza delle tariffe applicate.

Quanti clienti segui attualmente?
Chiedi quanti clienti segue il consulente. Se il numero è troppo elevato, potresti ricevere meno attenzione, il che può influire sulla qualità del servizio.

Puoi fornire esempi di come hai gestito situazioni clienti simili alla mia?
Richiedi casi specifici o esempi concreti di come il consulente ha affrontato situazioni simili alla tua. Questo ti permetterà di comprendere meglio il suo approccio e come può adattare le sue strategie alle tue esigenze.

Quali sono le tue strategie di gestione del rischio?
È essenziale sapere come il consulente gestisce il rischio all'interno del portafoglio. Chiedi quali strumenti e metodologie utilizza per diversificare gli investimenti e proteggere il tuo patrimonio dalle fluttuazioni di mercato.

Come diversifichi gli investimenti per minimizzare i rischi?
Chiedi come il consulente pianifica la diversificazione del portafoglio per ridurre i rischi. Un portafoglio ben diversificato è meno vulnerabile alle fluttuazioni di mercato.

Qual è la tua filosofia di base nella gestione degli investimenti?
Comprendere la filosofia di investimento del consulente ti aiuta a sapere come prende le decisioni e come valuta le opportunità. Chiedi come gestisce l'esposizione al rischio e quali principi guida le sue scelte.

Come personalizzi le strategie di investimento per adattarle ai miei obiettivi?
Verifica come il consulente adatta le strategie di investimento ai tuoi obiettivi specifici, considerando il tuo orizzonte temporale e la tua tolleranza al rischio. La personalizzazione è fondamentale per una gestione patrimoniale efficace.

Ti occuperai solo degli investimenti o anche di previdenza, assicurazioni e pianificazione patrimoniale?
Verifica l'ampiezza dei servizi offerti dal consulente. È importante sapere se il consulente può supportarti anche in altre aree cruciali come la pianificazione previdenziale, le assicurazioni e la gestione patrimoniale successoria.

Quali strumenti analitici e software di gestione patrimoniale utilizzi?
Chiedi informazioni sui tipi di strumenti e software che il consulente utilizza per monitorare e gestire il tuo portafoglio. Strumenti avanzati possono offrire un'analisi più approfondita e migliorare la gestione del patrimonio.

Quali misure di sicurezza vengono adottate per proteggere le mie informazioni finanziarie?
La sicurezza delle tue informazioni finanziarie è cruciale. Assicurati che il consulente utilizzi misure di sicurezza all'avanguardia per proteggere i tuoi dati da accessi non autorizzati.

Chi seguirà personalmente il mio portafoglio?
Assicurati di sapere chi seguirà effettivamente il tuo portafoglio. Avere una relazione diretta con il consulente che gestisce i tuoi investimenti è fondamentale per una buona comunicazione e un servizio personalizzato.

Con quale frequenza riceverò aggiornamenti sul mio portafoglio?
Chiedi quanto spesso riceverai aggiornamenti e rapporti sul tuo portafoglio e se questi report possono essere personalizzati in base alle tue preferenze. È importante sapere se avrai un quadro chiaro e costante della tua situazione finanziaria.

Quale tipo di interazione avremo nel tempo?
Verifica come e quanto frequentemente ci si sentirà. Una comunicazione regolare è essenziale per monitorare il progresso e adattare le strategie in base alle tue esigenze in evoluzione.

È facilmente raggiungibile?
Verifica se il consulente è disponibile per rispondere a domande o chiarimenti quando necessario e se offre consulenza attraverso diversi canali (telefono, email, incontri di persona, piattaforme digitali). La disponibilità è un fattore chiave per una buona relazione consulenziale.